沟通是银行从业人员开发客户的关键环节。熟练地掌握运作流程与技巧是从业人员的必修课。
　　沟通前的准备工作：
　　(1)明确沟通的目标。
　　①要建立什么样的合作关系?是长期合作关系，还是短期合作关系，或是临时合作关系?
　　②要从哪些方面进行合作?是全方位合作还是单项合作?
　　③要用什么方式进行合作?是通过计算机网络合作还是手工方式合作?
　　④从什么时问开始合作?对上述目标还要定出理想目标(即最希望达到的目标)、终极目标(即最低限度的目标)及区际目标(即界于理想目标和终极目标之间的目标)。
　　(2)研究客户的资料。
　　(3)选择沟通方式。
　　(4)确定本次沟通的具体目的。
　　(5)制作金融服务建议书。
　　(6)确定拜访的时间。
　　(7)拟定沟通的方案及技巧。
　　(8)做好心理准备。
　　(9)带好公关的辅助工具。
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