一、单项选择题(以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确答案代码填入括号内)
1．我国商业银行监管当局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，以下各项中，不属于该要求的是（ ）。
A．完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序
B．明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务
C．建立完善的信息报告和信息披露制度
D．董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致
2．（ ）必须向董事会或指定的委员会提供关于重大变化或现行政策例外情况的通告。
A．监事会
B．高级管理层
C．股东大会
D．风险管理部门
3．下列关于内部控制目标的说法中，不正确的是（ ）。
A．内部控制目标应予以量化
B．内部控制目标应考虑法律法规、监管要求
C．内部控制目标应体现持续改进的要求
D．内部控制目标应符合内部控制政策
4．商业银行*6风险管理和决策机构是（ ）。
A．董事会
B．监事会
C．风险管理部门
D．财务控制部门
5．（ ）通常指派*6风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则。
A．董事会
B．高级管理层
C．监事会
D．风险管理总监
6．下列关于商业银行公司治理的说法中，错误的是（ ）。
A．公司治理应能够激励商业银行董事会和管理层一致追求符合商业银行和股东利益的目标
B．良好的公司治理是商业银行安全稳健运行的一项基本要素，建立之后如果存在明显疏漏，则会造成商业银行破产
C．商业银行公司治理应建立健全以监事会为核心的监督机制
D．商业银行公司治理应建立健全合理的薪酬制度，强化激励约束机制
7．我国商业银行内部控制中存在的问题不包括（ ）。
A．商业银行所有权和经营权的分离还有待完善
B．内部控制的组织架构还未形成
C．内部控制的管理水平、监督评价的有效性和及时性还有待提高
D．内部控制过于严格，以至于一定程度上约束了商业银行业务的扩大
8．风险文化中最重要、*6层次的因素是（ ）。
A．风险管理理念
B．风险管理知识
C．风险管理制度
D．企业文化
9．下列关于商业银行风险文化的论述中，不正确的是（ ）。
A．风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的
B．商业银行应当通过制度建设，将风险文化融人每一位员工的日常行为中
C．商业银行的风险文化建设应当主要交由风险管理部门来完成
D．商业银行的风险文化应当随着内外部经营管理环境的不断变化而不断修正
10．商业银行的经营管理战略同风险管理的关系是（ ）。
A．商业银行的经营管理战略同风险管理是两个相对独立的范畴，大多数时候相互作用不大
B．商业银行的风险管理同经营管理战略密切相关，并互相作用
C．商业银行经营管理战略同风险管理并非完全一致，有时可能会出现冲突
D．商业银行风险管理部门是一个成本中心，强调风险管理可能会降低商业银行的盈利性，不利于长期经营战略的实现
11．（ ）对商业银行的决策过程、决策执行过程、经营活动，以及董事、高级管理人员的工作表现，进行监督和测评。
A．董事会
B．监事会
C．风险管理部门
D．财务控制部门
12．（ ）的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，了解风险水平及其管理状况，并确保商业银行有效进行风险管理。
A．董事会
B．监事会
C．高级管理层
D．财务控制部门
13．商业银行进行有效风险管理的最前端是（ ）。
A．外部风险监督机构
B．内部审计部门
C．法律／合规部门
D．财务控制部门
14．商业银行风险管理的流程是（ ）。
A．风险识别一风险计量一风险监测一风险控制
B．风险监测一风险识别一风险控制一风险计量
C．风险计量一风险识别一风险监测一风险控制
D．风险控制一风险计量一风险识别一风险监测
15．（ ）是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法。
A．专家调查列举法
B．制作风险清单
C．情景分析法
D．分解分析法
16．参照国际a1实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理／控制措施可以采取（ ）。
A．从基层业务单位到业务领域风险管理委员会二级管理方式
B．从基层业务单位到高级管理层的二级管理方式
C．从基层业务单位到董事会二级管理方式
D．从基层业务单位到业务领域风险管理委员会，最终到达高级管理层的三级管理方式
17．良好的银行公司治理结构应具备五个方面的特征，而（ ）被普遍作为促进稳健银行公司治理的必要条件。
A．科学的激励约束机制
B．良好的外部环境
C．银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界
D．先进的管理信息系统
18．下列关于风险管理信息传递的说法中，不正确的是（ ）。
A．风险管理应当在最短的时间将所有正确的信息传递给商业银行所有人员
B．先进的企业级风险管理信息系统一般采用B／S结构
C．风险分析人员在报告发送给外界之前要核准风险报告结果准确无误
D．风险监测人员在发布信息时要确保适当的人员得到他们所应当看到的风险信息
19．商业银行的（ ）确定银行的风险偏好。
A．董事会
B．风险管理委员会
C．首席执行官
D．首席风险官
二、不定项选择题(以下各小题所给出的选项中，至少有一个是正确的，请将正确答案代码填入括号内)
1．良好的公司治理目标包括（ ）。
A．完善股东大会、董事会、监事会及其下设的议事和决策机构，建立议事规则和决策程序
B．明确董事会和董事、监事会和监事、高级管理层和高级经理人员在组织管理中的责任
C．建立独立董事制度，对董事会讨论事项发表客观公正的意见
D．建立外部监事制度，对董事会、董事、高级管理层及其成员进行监督
2．商业银行要形成健康的风险文化，包括（ ）。
A．树立正确的风险管理理念
B．加强高级管理层的驱动作用
C．创建学习型组织，充分发挥人的主导作用
D．文化就是制度，所以只要制度严格即可
3．商业银行风险管理的“三道防线”包括（ ）。
A．前台业务人员
B．风险管理职能部门
C．内部审计
D．外部审计
4．商业银行内部控制的主要原则包括（ ）。
A．全面
B．审慎
C．有效
D．独立
5．商业银行内部控制的主要目标包括（ ）。
A．确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B．建立健全以监事会为核心的监督机制。
C．确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
D．确保风险管理体系的有效性
6．商业银行的内部控制包括（ ）要素。
A．内部控制环境
B．风险识别与评估
C．内部控制措施
D．信息交流与反馈
7．下列关于商业银行内部控制的原则论述中，正确的有（ ）。
A．内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查
B．内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求
C．内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正
D．内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道
8．风险文化一般由（ ）三个层次组成。
A．风险管理理念
B．风险模型
C．制度
D．知识
9．国际上先进的风险管理理念一般包括（ ）。
A．风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段
B．风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡
C．风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之中，并服务于业务发展战略
D．商业银行应充分了解所有风险，建立和完善风险控制机制
10．下列关于风险文化的培植的表述中，正确的有（ ）。
A．培植风险文化不是阶段性工作，而是商业银行的一项“终身事业”
B．向全体员工广泛宣讲正确的风险管理理念、知识、规范和标准，大力倡导和强化风险意识
C．建立管理制度和实施绩效考核，将风险文化融人每一位员工的日常行为中
D．不同时期商业银行的经营特点有所不同，所以培植风险文化只是阶段性工作
11．商业银行管理战略的基本内容包括（ ）。
A．战略目标B．实现路径
C．战略愿景D．公司员工素质培训
12．（ ）属于商业银行内部风险控制部门。
A．财务控制部门
B．内部审计部门
C．法律合规部门
D．风险管理委员会
13．商业银行风险管理部门的职责包括（ ）。
A．监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额
B．根据收集的风险信息，作出经营或战略方面的决策
C．核准复杂金融产品的定价模型，协助财务控制人员进行价格评估
D．全面掌握商业银行的整体风险状况
14．良好的银行公司治理结构应具备五个方面的特征，以下选项中，正确的有（ ）。
A．完善的内部控制和风险管理体系
B．银行内部有效的制衡关系和模糊的职责边界
C．科学的激励约束机制
D．与股东价值相挂钩的有效监督考核机制
15．商业银行具备目标明确、职能完备、功能强大的（ ）已经成为风险管理现代化的重要标志。
A．内部审计部门
B．风险管理部门
C．外部审计部门
D．监事会
16．下列关于现代商业银行风险文化的说法中，正确的有（ ）。
A．健康的风险文化是科学、高效、完整和可控的全面风险管理体系的灵魂
B．健康的风险文化以商业银行经营价值*5化为目标
C．健康的风险文化以商业银行部门特点为背景
D．健康的风险文化有机地融合先进的风险管理技术和科学的风险管理手段
17．下列关于风险管理部门的说法中，正确的有（ ）。
A．风险管理部门应当与业务部门保持独立，并具有独立的报告路线
B．风险管理部门应当是一个相对独立的部门，即与业务部门及其他相关部门没有风险状况的沟通，而是仅仅与董事会之间进行风险的汇报和转达
C．风险管理部门应主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施
D．风险管理部门应当是一个相对独立的部门
18．为了实现内部控制目标，商业银行应不断完善自我内部控制体系的要素，同时接受外部监管机构的监管评价，包括下列选项中的（ ）。
A．企业文化
B．人力资源情况
C．信息交流与沟通
D．运营控制、应急准备与处理隋况
19．下列各项中，属于外部监管部门对商业银行评估内容的有（ ）。
A．董事会和高级管理层对银行承担的风险是否实施有效监督
B．银行是否制定了有效的政策、措施和规定来管理业务活动
C．银行的风险识别、计量、监测和控制系统是否有效，是否全面涵盖各项业务和各种风险
D．内部控制机制和审计工作能否及时识别银行内控存在的缺陷和不足
20．商业银行风险管理流程包括（ ）
A．风险识别
B．风险计量
C．风险监测
D．风险控制
21．银行业公司治理的自身特征包括（ ）。
A．对经营失败的高容忍度
B．高杠杆性
C．高不对称性
D．高关联度
22．常用的风险识别方法有（ ）。
A．资产财务状况分析法
B．制作风险清单
C．情景分析法
D．分解分析法
23．良好的风险识别应遵循（ ）原则。
A．概括性
B．全面性
C．部门性
D．前瞻性
24．风险控制可以分为事前控制和事后控制。常用的事前控制方法有（ ）。
A．风险转移
B．限额管理
C．制定应急预案
D．风险定价
25．风险控制可以分为事前控制和事后控制。常用的事后控制方法有（ ）。
A．风险资本的重新分配
B．风险定价
C．风险缓释
D．限额管理
26．风险识别包括感知风险和分析风险两个环节，即感知风险和分析风险，分别是指（ ）。
A．感知风险是深入理解各种风险内在的风险因素
B．感知风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质
C．分析风险是深入理解各种风险内在的风险因素
D．分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类、性质
三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的用“对”表示，错误的用“错”表示)
1．商业银行公司治理的核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制。（ ）
2．风险管理的目标是消除风险并获取*5收益。（ ）
3．制度是风险管理文化的精神核心，是风险文化中最为重要和*6层次的因素。（ ）
4．风险管理文化一般由风险管理理念、知识和制度三个层次组成。（ ）
5．商业银行风险管理的“三道防线”是前台业务人员、风险管理职能部门、外部审计。（ ）
6．严格的制度是科学、高效、完整和可控的全面风险管理体系的灵魂。（ ）
7．对商业银行进行风险管理是风险管理部门的责任，与前台业务部门无关。（ ）
8．风险管理是商业银行的核心竞争力。（ ）
9．商业银行的战略与风险管理并不完全一致，当商业银行战略目标与风险管理相冲突时，应当牺牲风险管理以服从战略目标。（ ）
10．商业银行业务的日益多样化以及相关风险的复杂性，极大地增加了风险识别的难度，延误或错误判断，都将直接导致风险管理信息流动和决策的失效，甚至造成更为严重的风险损失。（ ）
11．一般地，商业银行管理战略一旦制定以后就不能修改。（ ）
12．法律／合规部门应当独立于商业银行的经营活动，所以应该不受内部审计部门和外部监管部门的约束。（ ）
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2015年银行从业资格考试正在火热报名中，上半年考试将在5月30、31日举行，请考生们做好备考准备。为了方便考生们复习，考生们可以多做银行从业资格试题库，发现自己在学习中的薄弱环节并且可以训练自己的答题技巧。
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