从业人员销售活动遵循原则(298-299) ★
  
  1.勤勉尽职:销售人员应当以对客户高度负责的态度执业,认真履行各项职责;
  
  2.诚实守信:销售人员应当忠实于客户,以诚实、公正的态度、合法的方式执业,如实告知客户可能影响其利益的重要情况和理财产品风险评级情况;
  
  3.公平对待客户原则:在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时,销售人员应当公平对待客户,不得损害客户合法权益。
  
  4.专业胜任:销售人员应当具备理财产品销售的专业资格和技能,胜任理财产品销售工作。
  
  从业人员销售活动注意事项
  
  1.有效识别客户身份;
  
  2.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等;
  
  3.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求;
  
  4.提醒客户阅读销售文件,特别是风险提示书和权益须知;
  
  5.确认客户抄录了风险确认语句。

  高顿网校温馨提醒

  2015年下半年银行从业资格考试在10月30日、31日举行,请考生们做好备考准备。为了方便考生们复习,考生们可以多做银行从业资格试题库,发现自己在学习中的薄弱环节并且可以训练自己的答题技巧。

  银行从业资格考试精彩推荐:

  2015年银行专业资格考试《个人理财》科目重要知识点精讲汇总

  2015年银行专业资格考试《法律法规》科目重要知识点精讲汇总

  银行业初级资格考试《法律法规与综合能力》科目考点归纳汇总

  2015年银行从业资格考试常见问题汇总

  2015年银行从业资格考试招生专题

  2015年银行从业资格考试新手指南

展开全文