历年真题精选第7章 资产管理业务
单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1．下列关于资产管理业务的描述不正确的是（ ）。
A．证券公司对客户委托的资产进行经营运作
B．证券公司须确保客户资产的稳定增值
C．证券公司需与客户签订资产管理合同
D．证券公司为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务
2．证券公司申请从事资产管理业务，必须具备的条件之一是（ ）。
A．资产管理业务人员具有5年以上证券从业经历
B．资产管理业务人员不少于15人
C．经营行为规范，近3年内没有受到过行政处罚或者刑事处罚
D．净资本不低于人民币2亿元
3．限定性集合资产管理计划投资于股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（ ）。
A．10％
B．20％
C．30％
D．40％
4．专项资产管理业务特点不包括（ ）。
A．集合性
B．综合性
C．特定性
D．通过专门账户经营运作
5．一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的（ ）。
A．20％
B．5％
C．30％
D．10％
6．证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户，其中证券账户名称应当是（ ）。
A．“证券公司名称——资产托管机构名称——集合资产管理计划名称”
B．“集合资产管理计划名称”
C．“证券公司名称——集合资产管理计划名称”
D．“资产托管机构名称——集合资产管理计划名称”
7．在资产管理业务中，（ ）负责保管客户委托资产。
A．证券登记结算机构
B．资产托管机构
C．证券交易所
D．证券公司
8．下列选择中，不属于资产托管机构办理集合资产管理计划的资产托管业务应当履行的职责的是（ ）。
A．出具资产托管报告
B．出具资产管理报告
C．执行证券公司的清算指令
D．执行证券公司的投资指令
9．定向资产管理专用证券账户（ ），中国证监会另有规定的除外。
A．不得办理转托管，但可办理转指定
B.既可办理转托管，也可办理转指定
C．不得办理转指定，但可办理转托管
D．不得办理转托管或者转指定
10．证券公司从事定向资产管理业务，买卖证券交易所的交易品种，应当使用定向资产管理专用证券账户，该账户名称为（ ）。
A．“客户名称”
B．“定向资产管理计划名称”
C．“证券公司名称——资产托管机构名称——客户名称”
D．“证券公司名称——资产托管机构名称——定向资产管理计划名称”
11．关于定向资产管理业务的内部控制，下列表述不正确的是（ ）。
A．证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模
B．证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向证券交易所报告
C．证券公司定向资产管理业务可以从事场外交易、网下申购等特殊交易
D．证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务
12．证券公司从事定向资产管理业务，应当自专用证券账户开立之日起（ ）个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。
A．3
B．5
C．10
D．15
13．证券公司定向资产管理业务的研究工作，应当建立（ ）。
A．研究与交易之问的交流制度
B．投资对象备选库制度
C．有效的投资风险评估制度
D．完善的交易记录制度
14．定向资产管理合同无效、被撤销、解除或者终止后（ ）日内，证券公司应当代理客户向证券登记结算机构申请注销专用证券账户。
A．3
B．5
C．10
D．15
15．集合资产管理计划中证券公司享有的权利包括（ ）。
A．收取交易印花税
B．收取客户资产管理报酬
C．将管理的资产用于资金拆借
D．分享投资收益
16．集合资产管理计划的管理人不保证集合计划一定盈利，（ ）。
A．也不保证最低收益
B．但保证最低收益不低于说明书的预测收益
C．但保证最低收益不低于银行同期存款利率
D．但保证投资者的本金不受损失
17．集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司、托管银行应当至少每（ ）向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告。
A．2个月
B．3个月
C．1个月
D．6个月
18．在集合资产管理合同中，管理人应（ ）。
A．保证委托资产的来源及用途合法
B．承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本集合计划资产
C．保证本集合计划资产投资不受损失
D．承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则履行托管职责
19．关于集合资产管理业务，下列说法中错误的是（ ）。
A．证券公司办理集合资产管理业务，须设立集合资产管理计划
B．证券公司须将客户资产交由具有托管资格的托管机构进行托管
C．证券公司设立任何集合资产管理计划，都须报经中国证监会批准
D．集合资产管理业务必须在专门账户中运作管理
20．（ ）是集合资产管理计划允许的投资事项。
A．将集合计划资产用于资金拆借
B．将集合计划资产中的证券用于回购
C．将集合计划资产用于可能承担无限责任的投资
D．将集合计划全部资产用于申购
21．下列选项中属于资产管理业务的市场风险的是（ ）。
A．证券公司向客户承诺收益或分担损失而受到主管机构处罚造成损失
B．因不可预见和控制的因素导致市场波动造成客户资产损失
C．因证券公司管理不善、违规操作造成客户资产损失
D．因证券公司在资产管理业务中投资决策失误造成客户资产损失
22．下列可导致资产管理业务经营风险的行为是（ ）。
A．与客户签订资产管理合同不规范、约定不明
B．操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金
C．操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益
D．在资产管理业务中投资决策失误
23．证券公司应当在集合资产管理计划设立工作完成后（ ），将集合资产管理计划的设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。
A．15个工作日内
B．20个工作日内
C．10个工作日内
D．5个工作日内
历年真题答案及解析
单选题
1．【答案】B
【解析】资产管理业务是指证券、期货、基金等金融投资公司作为资产管理人，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。
2．【答案】D
【解析】证券公司从事资产管理业务，应当符合的条件是：①经中国证监会核定具有证券资产管理业务的经营范围；②净资本不低于2亿元人民币，且符合中国证监会关于经营证券资产管理业务的各项风险监控指标的规定；③资产管理业务人员具有证券业从业资格，无不良行为记录，其中，具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不少于5人；④具有良好的法人治理结构、完备的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；⑤最近1年未受到过行政处罚或者刑事处罚；⑥中国证监会规定的其他条件。
3．【答案】B
【解析】限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于：①投资国债；②国家重点建设债券；③债券型证券投资基金；④在证券交易所上市的企业债券；⑤其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20％，并应当遵循分散投资风险的原则。
4．【答案】A
【解析】专项资产管理业务的特点包括：①综合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多；②特定性，即要设定特定的投资目标；③通过专门账户经营运作。
5．【答案】D
【解析】证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的10％。一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的10％。
6．【答案】A
【解析】证券公司办理集合资产管理业务，应当将集合资产管理计划资产交由资产托管机构进行托管。证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户。资金账户名称应当是“集合资产管理计划名称”。证券账户名称应当是“证券公司名称——资产托管机构名称——集合资产管理计划名称”。
7．【答案】B
【解析】在资产管理业务中，资产托管机构应当安全保管客户委托资产。资产托管机构发现证券公司的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反资产管理合同约定的，应当予以制止，并及时报告客户和证券公司住所地中国证监会派出机构；投资指令未生效的，应当拒绝执行。
8．【答案】B
【解析】资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务应当履行的职责包括：①安全保管集合资产管理计划资产；②执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来；③监督证券公司集合资产管理计划的经营运作，发现证券公司的投资或清算指令违反法律、行政法规、中国证监会的规定或集合资产管理合同约定的，应当要求改正，拒不改正的，拒绝执行，并向中国证监会报告；④出具资产托管报告；⑤集合资产管理合同约定的其他事项。8项属于负责集合资产管理计划的证券公司的职责。
9．【答案】D
【解析】证券公司从事定向资产管理业务，买卖证券交易所的交易品种，应当使用定向资产管理专用证券账户；买卖证券交易所以外的交易品种，应当按照有关规定开立相应账户。专用证券账户仅供定向资产管理业务使用，并且只能由代理办理专用证券账户的证券公司使用，不得办理转托管或者转指定，中国证监会另有规定的除外。
10．【答案】A
【解析】证券公司从事定向资产管理业务，买卖证券交易所的交易品种，应当使用定向资产管理专用证券账户。专用证券账户应当以客户名义开立，客户也可以申请将其普通证券账户转换为专用证券账户。客户开立专用证券账户，或者将普通证券账户转换为专用证券账户，应当委托证券公司向证券登记结算机构申请办理。专用证券账户名称为“客户名称”，证券登记结算机构应当对专用证券账户进行标识。
11．【答案】B
【解析】①证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务,做到与证券自营、证券承销与保荐、证券经纪等业务严格分离、独立决策、独立运作；②证券公司应当按中国证监会的有关规定，制定管理规章、操作流程和岗位手册，在研究、投资决策、交易等环节采取有效的控制措施；③独立、客观的投资研究。证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向公司注册地中国证监会派出机构报告。
12．【答案】A
【解析】证券公司从事定向资产管理业务，应当自专用证券账户开立之日起3个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。未报备前，不得使用该账户进行交易。
13．【答案】B
【解析】证券公司定向资产管理业务的研究工作应当符合以下要求：①保持独立、客观；②建立严密的研究工作业务流程，运用科学、有效的研究方法；③建立和完善投资对象备选库制度，建立和维护备选库；④建立研究与投资决策之间的交流制度，保持交流渠道畅通。
14．【答案】D
【解析】根据相关规定，定向资产管理合同无效、被撤销、解除或者终止后15日内，证券公司应当代理客户向证券登记结算机构申请注销专用证券账户；或者根据客户要求，代理客户向证券登记结算机构申请将专用证券账户转换为客户普通证券账户。
15．【答案】B
【解析】A项，收取交易印花税属于国家税务机关的权利；C项，证券公司开展资产管理业务时，未经客户允许，不得将定向资产管理客户委托资产用于：①资金拆借；②贷款；③抵押融资；④对外担保等用途。D项属于客户享有的权利。
16．【答案】A
【解析】集合资产管理计划的管理人承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本集合计划资产，但不保证本集合计划一定盈利，也不保证最低收益。
17．【答案】B
【解析】集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告，并报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。
18．【答案】B
【解析】在集合资产管理合同中，管理人承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用本集合计划资产，但不保证本集合计划一定盈利，也不保证最低收益；托管人承诺以诚实信用、谨慎勤勉的原则履行托管职责，保护集合计划资产的安全，但不保证本集合计划资产投资不受损失，不保证最低收益。
19．【答案】C
【解析】C项应分为两种情况：①证券公司设立限定性集合资产管理计划，应当事先报中国证监会备案；②设立非限定性集合资产管理计划，应当报经中国证监会批准。
20．【答案】D
【解析】集合资产管理计划的禁止行为有：未经客户允许，将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途，将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资。B项集合资产管理计划资产中的证券，不得用于回购。
21．【答案】B
【解析】所谓市场风险指的是：因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损。这是证券公司资产管理业务运作中面临的主要风险。A项属于资产管理业务的合规风险；C项属于资产管理业务的管理风险；D项属于资产管理业务的经营风险。
22．【答案】D
【解析】A．与客户签订资产管理合同不规范、约定不明；B．操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金；C．操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益。这三项属于导致资产管理业务管理风险的行为。
23．【答案】D
【解析】证券公司应当在集合资产管理计划设立工作完成后5个工作日内，将集合资产管理计划的设立情况报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。证券公司开展定向资产管理业务，应当于每季度结束之日起5日内，将签订定向资产管理合同报注册地中国证监会派出机构备案。
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