历年真题精选第7章 资产管理业务
多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
1．集合资产管理业务的特点有（ ）。
A．通过专门账户进行运作
B．客户资产必须进行托管
C．投资范围有限定性和非限定性之分
D．集合性
2．下列关于证券公司办理资产管理业务一般规定的描述，不正确的有（ ）。
A．证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产
B．证券公司不可以委托其他金融机构推广自己的集合资产管理计划
C．一般情况下，参与集合资产管理计划的客户可以转让其所拥有的份额
D．集合资产管理计划资产中的证券，不得用于回购
3．资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，办理（ ）等职责。
A．客户尽职调查
B．资金收付
C．监督证券公司投资行为
D．投资运作
4．证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的，应当通过专用交易单元进行，集合计划账户、专用交易单元应当报（ ）备案。
A．公司住所地中国证监会派出机构
B．中国证券业协会
C．证券交易所
D．证券登记结算机构
5．定向资产管理合同应当包括（ ）。
A．客户资产的管理方式和管理权限
B．当事人的权利和义务
C．客户资产的清算返还事宜
D．投资品种和持有期限
6．定向资产管理合同由（ ）共同签署。
A．证券登记结算机构
B．资产托管机构
C．证券公司
D．客户
7．证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列（ ）行为。
A．挪用客户资产
B．以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户
C．接受单一客户委托资产净值低于中国证监会规定的最低限额
D．以自有资金参与本公司的定向资产管理业务．
8．在集合资产管理合同的“投资收益与分配”部分包括（ ）。
A．收益的构成
B．收益分配方案
C．收益分配原则
D．最低收益承诺
9．关于证券公司办理集合资产管理业务运作的基本规范，以下说法正确的是（ ）。
A．集合资产管理计划推广期间的费用，应当从集合资产管理计划的资产中列支
B．集合资产管理计划申购新股，其申报金额不得超过该计划的总资产
C．证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的，应当通过专用交易单元进行
D．证券公司应当委托证券登记结算公司对集合资产管理计划的资产进行托管
10．证券公司申请设立集合资产管理计划，应按规定的内容与格式制作申报材料，并报送至（ ）。
A．中国证券业协会
B．证券公司注册地中国证监会派出机构
C．中国证监会
D．证券交易所
11．集合资产管理计划说明书应当清晰地说明计划资产管理计划的（ ）等内容。
A．风险揭示
B．投资目标
C．盈利预期
D．特点
12．在集合资产管理计划中，客户需要承担的义务有（ ）。
A．按合同约定承担投资风险
B．不得非法汇集他人资金参与集合资产管理计划
C．按照合同约定支付管理费、托管费及其他费用
D．根据合同约定参与和退出集合资产管理计划
13．下列说法错误的有（ ）。
A．限定性集合资产管理计划的资产只能投资于债券
B．不同集合资产管理计划的资产应设置统一账户，但须独立核算
C．证券公司不得通过报刊等公共媒体推广集合资产管理计划
D．证券公司可以以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务
14．集合计划审计报告应当在每年度结束之H起60个交易日内，按原合同约定的方式向（ ）提供。
A．资产托管机构
B．证券交易所
C．税务部门
D．客户
历年真题答案及解析
多选题
1．【答案】ABCD
【解析】集合资产管理业务的特点有：①集合性，即证券公司与客户是一对多；②投资范围有限定性和非限定性之分；③客户资产必须进行托管；④通过专门账户投资运作；⑤较严格的信息披露。
2．【答案】BC
【解析】证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司的客户资金存管指定商业银行代理推广。一般情况下，参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额，但是法律、行政法规另有规定的除外。
3．【答案】BC
【解析】资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等指的是客户资产托管。证券公司办理定向资产管理业务，客户委托资产应当按照中国证监会的规定采取托管方式进行保管。
4．【答案】ACD
【解析】证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的，应当通过专用交易单元进行，集合计划账户、专用交易单元应当报：①证券交易所；②证券登记结算机构；③公司住所地中国证监会派出机构备案。
5．【答案】ABCD
【解析】定向资产管理合同应当包括以下基本事项：①客户资产的种类和数额；②投资范围、投资限制和投资比例；③投资目标和管理期限；④客户资产的管理方式和管理权限；⑤各类风险揭示；⑥资产管理信息的提供及查询方式；⑦当事人的权利与义务；⑧客户所持有证券的权利的行使和义务的履行；⑨管理费、托管费、业绩报酬等费用的支付标准、计算方法、支付方式和支付时间；⑩与资产管理有关的其他费用的提取、支付方式；?合同解除、终止的条件、程序及客户资产的清算返还事宜；?违约责任和纠纷的解决方式；?中国证监会规定的其他事项。
6．【答案】BCD
【解析】证券公司开展定向资产管理业务，应当依据法律、行政法规和相关的规定，与客户、托管机构签订书面定向资产管理合同，约定客户、证券公司、资产托管机构的权利和义务。
7．【答案】ABCD
【解析】证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列行为：①挪用客户资产；②向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺；③以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户；④将客户资产管理业务与其他业务混合操作；⑤以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间或者不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益；⑥自营业务抢先于资产管理业务进行交易，损害客户的利益；⑦以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易；⑧内幕交易或者操纵市场；⑨法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
8．【答案】ABC
【解析】集合资产管理合同中“投资收益与分配”部分有：①收益的构成；②收益分配原则；③分配方案；④分配方式等内容。
9．【答案】BC
【解析】A项，集合资产管理计划推广期间的费用，不得从集合资产管理计划资产中列支；D项，证券公司应当将集合计划资产交由依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者中国证监会认可的其他资产托管机构进行托管。
10．【答案】BC
【解析】证券公司申请设立集合资产管理计划，应当按规定的内容与格式制作申请材料(以下简称“申报材料”)，并聘请律师事务所对拟设立集合资产管理计划的合规性和申报材料的真实性、准确性、完整性出具法律意见。上述申报材料1式3份(至少1份为原件)，其中报送中国证监会2份，报送证券公司注册地中国证监会派出机构1份。
11．【答案】ABD
【解析】集合资产管理计划说明书应当清晰地说明集合资产管理计划的这些内容：①特点；②投资目标；③投资范围；④投资组合设计；⑤委托人参与和退出集合资产管理计划的安排、风险揭示、资产管理事务的报告和有关信息查询等内容，*5限度地披露影响委托人做出委托决定的全部事项，以充分保护委托人利益，方便委托人做出委托决定。
12．【答案】ABC
【解析】在集合资产管理计划中，客户主要承担的义务包括：①按合同约定承担投资风险；②保证委托资产来源及用途的合法性；③不得非法汇集他人资金参与集合资产管理计划；④不得转让有关集合资产管理合同或所持集合资产管理计划的份额；⑤按照合同的约定支付管理费、托管费及其他费用。
13．【答案】ABD
【解析】A项，限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于：①投资国债；②国家重点建设债券；③债券型证券投资基金；④在证券交易所上市的企业债券；⑤其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。B项，不同集合资产管理计划的资产相互独立，应单独设置账户，独立核算、分账管理。D项，证券公司不得以自有资金参与本公司开展的定向资产管理业务。
14．【答案】AD
【解析】集合计划审计报告应当在每年度结束之日起60个交易日内，按照合同约定的方式向客户和资产托管机构提供，并报送住所地中国证监会派出机构备案。
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