历年真题精选第8章 融资融券业务
多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
1．证券公司申请融资融券交易权限应当向交易所提交的书面文件包括（ ）。
A．股东会(股东大会)关于经营融资融券业务的决议
B．融资融券业务试点实施方案
C．融资融券业务试点申请书
D．融资融券业务内部管理制度的相关文件
2．可作为融资买入或融券卖出的标的股票，必须满足在近3个月内（ ）。
A．波动幅度不超过基准指数波动幅度的5倍以上
B．日均振幅平均值与基准指数振幅平均值的偏离值不超过5％
C．日均涨跌幅平均值与基准指数涨跌幅平均值的偏离值不超过4个百分点
D．日均换手率不低于基准指数日均换手率的20％
3．开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应当遵守的原则包括（ ）。
A．遵守法律、行政法规和有关管理办法的规定
B．必须经中国证监会和中国人民银行的批准
C．证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部
D．证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约
4．证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解（ ）。
A．财产与收入状况
B．客户的身份
C．证券投资经验
D．风险偏好
5．在融资融券业务的决策与授权体系下，分支机构应在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责（ ）等业务操作。
A．收取保证金
B．具体客户授信额度的确定
C．制定融资融券合同的标准文本
D．客户征信
6．在融资融券业务的决策与授权体系下，业务决策机构负责（ ）。
A．确定对单一客户和单一证券的授信额度
B．制定融资融券合同的标准文本
C．制定融资融券业务操作流程
D．制定融资融券业务的基本管理制度
7．证券交易所认为必要时，可以调整融资融券业务的（ ）。
A．融券保证金比例
B．维持担保比例
C．融资保证金比例
D．标的证券的选择标准
8．客户融资融券标的证券为股票的，应当符合的条件错误的有（ ）。
A．在交易所上市交易满2个月
B．融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于3亿元
C．股东人数不少于1000人
D．近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20％
历年真题答案及解析
多选题
1．【答案】BD
【解析】证券公司申请融资融券交易权限应当向交易所提交的书面文件包括：①中国证监会颁发的获准开展融资融券业务试点的经营证券业务许可证及其他有关批准文件；②融资融券业务试点实施方案、内部管理制度的相关文件；③负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员名单及其联络方式；④交易所要求提交的其他文件。AC两项属于证券公司申请融资融券交易权限应当向中国证监会提交的材料。
2．【答案】ACD
【解析】作为融资融券的标的股票，应当符合这项条件：近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的20％，日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过4个百分点，且波动幅度不超过基准指数波动幅度的500％以上。
3．【答案】ACD
【解析】开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则包括：①合法合规原则；②集中管理原则；③独立运行原则；④岗位分离原则。B项根据合法合规原则，证券公司开展融资融券业务必须经中国证监会批准，无须经中国人民银行批准。
4．【答案】ABCD
【解析】证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。
5．【答案】AD
【解析】分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责：①客户征信；②签约；③开户；④保证金收取；⑤交易执行等业务操作。BC两项属于公司总部的权责范畴。
6．【答案】AC
【解析】在融资融券业务的决策与授权体系下，业务决策机构由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可冲抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。B项属于业务执行部门的职责；D项属于董事会的职责。
7．【答案】ABC
【解析】证券交易所认为必要时，可以调整融资融券业务的融资保证金比例、融券保证金比例及维持担保比例，并向市场公布。
8．【答案】ABC
【解析】标的证券为股票的，应当符合下列条件：①在本所上市交易超过3个月；②融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元；③股东人数不少于4000人。
6．【答案】B
【解析】客户融资买入证券的权益归客户所有、客户融券卖出证券的权益归证券公司所有。证券公司应当于每个交易日22：O0前向证券交易所报送当日各标的证券融资买入额、融资还款额、融资余额以及融券卖出量、融券偿还量和融券余量等数据。
7.【答案】B
【解析】单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25％时，证券交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。当该标的证券的融资余额降低至20％以下时，证券交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。
8．【答案】B
【解析】证券公司应当按照融资融券合同约定的方式，向客户送交对账单，并为其提供信用证券账户和信用资金账户内数据的查询服务。证券登记结算机构应当为客户提供其信用证券账户内数据的查询服务。负责客户信用资金存管的指定商业银行应当按照客户信用资金存管协议的约定，为客户提供其信用资金账户内数据的查询服务。
9．【答案】B
【解析】证券交易所应当对证券公司报送的当日客户融资融券交易的有关信息进行汇总、统计，并在次一交易日开市前予以公告。
10．【答案】B
【解析】证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正，情节严重的，处以20万元以上50万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以1万元以上5万元以下的罚款。
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