2016基金从业《基金销售基础》考点:专业审慎的含义
来源:
高顿网校
2015-12-30
2016基金从业《基金销售基础》考点:专业审慎的含义
专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。职业技能是指从事某一职业在相应专业技术方面所应具备的能力。
专业审慎,是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能,应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能,并保持和提高专业胜任能力,勤勉审慎开展业务,提高风险管理能力,不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求。如果基金从业人员从事自己力所不能及的工作,就不符合职业道德的要求。
基金行业属于智力服务型行业,基金从业人员的职业技能如何,直接关系到客户的利益和整个行业的形象。例如,基金经理运作基金的能力,往往直接关系到客户的收益;基金销售人员的专业知识如何,往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者;负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平,往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为。因此,基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能,并审慎开展相关活动。
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