历年真题精选第1章 证券经营机构的投资银行业务
单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1．下列标志着美国乃至全球金融业真正进入金融自由化和混业经营新时代的法律是（ ）。
A．《格拉斯·斯蒂格尔法》
B．《麦克法顿法》
C．《国民银行法》
D．《金融服务现代化法案》
2．（ ）是指股票发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性、真实性负责。
A．核准制
B．注册制
C．额度制
D．辅导制
3．下列关于《证券法》的表述，错误的是（ ）。
A．证券法在发行监管方面明确了公开发行和非公开发行的界限
B．证券法未对证券发行前的公开披露信息制度进行规定
C．强调进一步发挥中介机构的市场服务职能
D．将证券上市核准权赋予了证券交易所，强化了证券交易所的监管职能
4．在我国，银行和非银行金融机构发行的债券称为（ ）。
A．银行债券
B．公司债券
C．企业债券
D．金融债券
5．证券公司经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的，注册资本最低限额为人民币（ ）。
A．5亿元
B．2亿元
C．1亿元
D．5000万元
6．根据规定，证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐方式，但参与联合保荐的保荐机构不得超过（ ）个。
A．3
B．5
C．10
D．2
7．保荐机构和保荐代表人注册登记管理的主管机构是、（ ）。
A．中国证监会
B．上海、深圳证券交易所
C．中国证券登记结算公司
D．中国证券业协会
8．保荐机构应于每年（ ）月向中国证监会报送年度执业报告。
A．1
B．3
C．4
D．6
9．申请记账式国债承销团甲类成员资格的申请人，上一年度记账式国债业务排名要求是（ ）。
A．前10名以内
B．前15名以内
C．前20名以内
D．前25名以内
10．申请成为记账式国债承销团乙类成员的条件，不包括（ ）。
A．资本充足率、偿付能力或者净资本状况达到监管标准
B．营业网点在40个以上
C．非存款类金融机构注册资本不低于人民币842元
D．近三年在经营活动中没有重大违法记录，信誉良好
11．申请人申请记账式国债承销团成员资格的，应当将申请材料报送（ ）。
A．财政部
B．中国人民银行
C．中国银监会
D．中国证监会
12．证券公司应加强投资银行项目的质量控制，客户回访应主要由（ ）完成。
A．风险控制部
B．资本市场部
C．人力资源部
D．融资部
13．下列关于证券公司必须持续符合的风险控制指标标准的陈述，错误的是（ ）
A．净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100％
B．净资产与负债的比例不得低于20％
C．净资本与净资产的比例不得低于40％
D．流动资产与流动负债的比例不得低于80％
14．下列何种发行审核制度将逐步转向强制性信息披露和合规性审核?（ ）。
A．审核制
B．计划制
C．核准制
D．行政审批制
15．下列关于核准制特点的表述，错误的是（ ）。
A．证监会决定股票的发行价格
B．发挥股票发行审核委员会的独立审核功能
C．证监会逐步转向合规性审核
D．保荐机构培育、选择和推荐企业
16．首次公开发行股票公司并在主板上市的，持续督导的期间为（ ）。
A．证券上市当年剩余时间及其后3个完整会计年度
B．证券上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度
C．证券上市当年剩余时间及其后1个完整会计年度
D．证券上市当年剩余时间及其后4个完整会计年度
17．发行人出现以下情形，中国证监会将直接撤销保荐代表人资格的是（ ）。
A．首次发行证券并上市之日起12个月内累计50％以上的资产发生重组
B．首次发行证券并上市之日起12个月内控股股东或实际控制人变更
C．证券上市当年累计50％以上的募集资金用途与承诺不符
D．首次公开发行证券上市当年即亏损
18．证监会通过计算机系统对证券公司上报的年度报告等资料进行定期和不定期的统计分析，通过分析及时发现存在的问题称之为（ ）。
A．常规检查
B．非现场检查
C．例行检查
D．现场检查
19．中国证监会各派出机构对辖区内证券公司冰冻期业务的现场检查包括（ ）。
A．分析董事会报告
B．分析证券公司的年度报告
C．分析财务报表附注
D．机构、制度与人员的检查
20．证券承销业务的（ ）不是中国证监会现场检查的重要内容。
A．合规性
B．正常性
C．安全性
D．及时|生
历年真题答案及解析
单选题
1．【答案】D
【解析】经美国国会通过和总统批准的在1999年11月的《金融服务现代化法案》成为美国金融业经营和管理的一项基本性法律。《金融服务现代化法案》意味着20世纪影响全球各国金融业的分业经营制度框架的终结，并标志着美国乃至全球金融业真正进入了金融自由化和混业经营的新时代。
2．【答案】B
【解析】股票发行监管制度分两种：核准制与注册制。其中，注册制是指股票发行之前，发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性、真实性负责。
3．【答案】B
【解析】新修订的《证券法》规定：在发行监管方面明确了公开发行和非公开发行的界限；规定了证券发行前的公开披露信息制度，强化社会公众监督；肯定了证券发行、上市保荐制度，进一步发挥中介机构的市场服务职能；将证券上市核准权赋予了证券交易所，强化了证券交易所的监管职能。
4．【答案】D
【解析】根据《全国银行问债券市场金融债券发行管理办法》的规定，金融债券的发行主体在原来单一的政策性银行的基础上，增加了其他非银行金融机构。
5．【答案】A
【解析】2006年1月1日实施的修订后的《证券法》规定：经营证券承销与保荐业务且经营证券自营、证券资产管理、其他证券业务中一项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。
6．【答案】D
【解析】证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐方式，但参与联合保荐的保荐机构不得超过两家。
7．【答案】A
【解析】中国证监会对保荐机构和保荐代表人实行注册登记管理。
8．【答案】C
【解析】保荐机构应当于每年4月份向中国证监会报送年度执业报告。
9．【答案】D
【解析】申请记账式国债承销团甲类成员资格的申请人除应当具备乙类成员资格条件外，上一年度记账式国债业务还应当位于前25名以内。
10．【答案】B
【解析】申请记账式国债承销团乙类成员的条件有：①在中国境内依法成立的金融机构；②依法开展经营活动，近3年内在经营活动中没有重大违法记录，信誉良好；③财务稳健，资本充足率、偿付能力或者净资本状况等指标达到监管标准，具有较强的风险控制能力；④具有负责国债业务的专职部门和健全的国债投资和风险管理制度；⑤信息化管理程度较高；⑥注册资本不低于人民币3亿元或者总资产在人民币100亿元以上的存款类金融机构，或者注册资本不低于人民币8亿元的非存款类金融机构。
11．【答案】A
【解析】我国申请人申请记账式国债承销团成员资格的，应当将申请材料提交财政部。
12．【答案】A
【解析】证券公司投资银行业务风险(质量)控制与投资银行业务运作应适当分离，客户回访应主要由投资银行风险(质量)控制部门完成。
13．【答案】D
【解析】根据规定，证券公司必须持续符合的风险控制指标标准有：①净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100％；②净资本与净资产的比例不得低于40％；③净资本与负债的比例不得低于8％；④净资产与负债的比例不得低于20％。
14．【答案】C
【解析】所谓核准制，是指发行人申请发行证券，不仅要公开披露与发行证券有关的信息，符合《公司法》和《证券法》中规定的条件，而且要求发行人将发行申请报请证券监管部门决定的审核制度。
15．【答案】A
【解析】核准制的特点主要有：①在选择和推荐企业方面，由保荐机构培育、选择和推荐企业，增强了保荐机构的责任；②在企业发行股票的规模上，由企业根据资本运营的需要进行选择，以适应企业按市场规律持续成长的需要；③在发行审核上，发行审核将逐步转向强制性信息披露和合规性审核，发挥发审委的独立审核功能；④在股票发行定价上，由主承销商向机构投资者进行询价，充分反映投资者的需求，使发行定价真正反映公司股票的内在价值和投资风险。
16．【答案】B
【解析】首次公开发行股票并在主板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后两个完整会计年度。
17．【答案】D
【解析】发行人公开发行证券上市当年即亏损的，中国证监会自确认之日起暂停保荐机构的保荐资格3个月，撤销相关人员的保荐代表人资格。
18．【答案】B
【解析】非现场检查主要是通过手工或计算机系统对证券公司上报的年度报告等资料进行定期和不定期的统计分析，发现存在的问题。
19．【答案】D
【解析】中国证监会各派出机构对辖区内证券公司冰冻期业务的现场检查包括机构、制度与人员的检查和业务检查。
20．【答案】D
【解析】中国证监会各派出机构对辖区内的证券公司进行检查，证券承销业务的合规性、正常性和安全性是现场检查的重要内容。
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