历年真题精选第4章 证券经纪业务
多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
1．在证券经纪业务中，包含的要素有（ ）。
A．股票和债券的发行人
B．证券交易对象
C．证券经纪商和委托人
D．证券交易所
2．从基本原理上说，证券经纪业务可分为（ ）两种。
A．柜台代理买卖
B．证券登记结算公司代理买卖
C．证券交易所代理买卖
D．证券承销代理买卖
3．在证券经纪业务关系中，委托人的义务有（ ）。
A．履行交割清算义务
B．接受交易结果
C．全权委托经纪商代理交易
D．按规定缴存交易结算资金
4．从事证券代理业务的证券经纪商应与投资者签订《证券交易委托代理协议》，协议应包括的事项有（ ）等。
A．投资者应履行的交收责任
B．证券经纪商代理业务范围和权限
C．证券经纪商对投资者委托事项的保密责任
D．遵守国家有关法律、法规的承诺
5．关于证券经纪关系，下列说法正确的有（ ）。
A．客户与证券经纪商建立证券经纪关系，也就确立了二者之间的买卖关系
B．客户与证券经纪商建立证券经纪关系，也就确立了二者之间的依附关系
C．客户与证券经纪商建立证券经纪关系，也就确立了二者之间的代理关系
D．客户与证券经纪商建立证券经纪关系，也就确立了二者之间的委托关系
6．在证券经纪业务中，证券经纪商有义务为客户保密，但法律另有约定的除外。保密的资料包括（ ）。
A．客户开户的基本情况
B．客户委托的有关事项
C．客户股东账户中的库存证券种类和数量
D．客户进行交易的场所
7．证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当通过（ ），公示公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资者咨询业务资格等基本信息。
A．中国证监会网站
B．中国证券业协会网站
C．公司网站
D．营业场所
8．营业部对证券账户的管理包括（ ）。
A．证券账户挂失与补办
B．证券账户卡的集中保管
C．证券账户注册资料查询和变更
D．证券账户的开立
9．客户到指定商业银行营业网点办理指定商业银行确认手续时，客户需输入（ ）。
A．证券交易密码
B．通讯密码
C．证券资金账户密码
D．银行结算账户密码
10．根据《会员持续开展创业板市场投资者适当性管理业务指引》，证券公司应当根据客户（ ）等情况，对客户进行分类管理。
A．异常交易行为发生频率
B．交易活跃程度
C．收到深圳证券交易所警示次数
D．资金规模
11．证券市场进行投资者教育的目的是（ ）。
A．提高投资者的风险意识
B．提高投资者的风险识别能力
C．提高投资者理性投资的能力
D．提高投资者自我保护的能力
12．境内自然人申请开立证券账户，需提供的材料有（ ）。
A．住址证明
B．客户本人填写的“自然人证券账户注册申请表”
C．单位介绍信或街道证明
D．本人有效身份证明文件及复印件
13．客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须（ ）。
A．请客户出示委托书
B．认真核对对账单与电脑上的时点证券余额或资金余额是否一致
C．请客户出示公证书
D．仔细核对客户身份
14．证券市场投资者教育的主要内容包括（ ）。
A．证券知识普及
B．证券交易风险揭示
C．证券法规宣传
D．证券公司基本信息公示
15．自然人申请挂失补办证券账户卡时，如不能提供居民身份证，则可以（ ）。
A．户口所在地公安机关出示的证明
B．本人户口本
C．工作证
D．护照
16．个人投资者开立资金账户，须提交的证件和材料有（ ）。
A．本人身份证明文件
B．住址证明
C。单位介绍信
D．证券账户
17．境内法人客户办理撤销指定交易和转托管业务时，需提交（ ）。
A．预留印鉴
B．资金账户卡
C．代理人身份证
D．证券账户卡
18．证券公司经纪业务的服务可以分为以下几个主要层次?（ ）
A．核心服务
B．客户招揽
C．有形服务
D．附加服务
19．在金融产品销售的过程中，证券公司和证券公司营销人员为了达到充分沟通和促销的目的，可以采取（ ）等促销手段。
A．人员推销
B．公共关系
C．广告促销
D．营业推广
20．下列服务属于证券经纪业务营销人员的售中服务的有（ ）。
A．向客户介绍证券基础知识
B．对客户进行开户指导
C．客户的关系维护
D．向客户提示投资产品的风险
21．自营业务的合规风险主要是指证券公司在自营业务中违反（ ）等行为。
A．法律、行政法规
B．监管部门规章及规范性文件
C．行业规范
D．自律规则
22．防范证券经纪业务合规风险的主要措施包括（ ）。
A．建立健全各项规章制度
B．加强对经纪业务主要环节和风险点的控制，强化岗位制约和监督
C．增强法治观念和合规意识
D．提高差错或纠纷的处理效率
23．证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定，有下列情形（ ）之一的，对直接负责的主管人同和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款，情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。
A．推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应
B．未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订业务合同中载人规定的必备条款
C．未按照规定存放、管理客户担保账户内的资金、证券
D．未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好
24．根据我国现行有关制度规定，下列各项中，（ ）属于证券经纪业务的禁止行为。
A．接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托
B．为客户操纵市场、内幕交易提供方便
C．诱导客户进行不必要的证券买卖
D．为投资者提供投资咨询
历年真题答案及解析
多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)
1．【答案】BCD
【解析】证券经纪业务是指通过收取佣金作为报酬，促成买卖双方交易行为而进行的证券中介业务。证券经济业务是随着集中交易制度的实施而产生和发展起来的。在证券经纪业务中的要素包括：委托人、证券交易所、证券经纪商和证券交易对象。
2．【答案】AC
【解析】从原理上说，证券经纪业务可分为①柜台代理买卖证券②交易所代理买卖这两种。证券经纪业务目前主要是指证券公司按照客户的委托，代理其在证券交易所买卖证券的有关业务。
3．【答案】ABD
【解析】客户作为委托合同的委托人，在享受权利时也必须承担下列相应的义务：①认真阅读证券经纪商提供的《风险揭示书》和《证券交易委托代理协议》，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格遵守协议约定；②按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核；③了解交易风险，明确买卖方式；④安规定缴存交易结算资金；⑤采用正确的委托手段；⑥接受交易结果；⑦履行交割清算义务。
4．【答案】ABCD
【解析】《证券交易委托代理协议(范本)》的内容有：双方声明及承诺、协议标的、网上委托、变更和撤销、资金账户、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、机构客户、争议的解决、附则。
5．【答案】CD
【解析】证券经纪商是证券交易的中介，是独立于买卖双方的第三者，与客户之间不存在从属，买卖或依附的关系。
6．【答案】ABC
【解析】证券经纪商为客户保密的资料有：①客户开户的基本情况，如股东账户和资金账户的账号和密码；②客户股东账户中的库存证券种类和数量、资金账户中的资金余额等；③客户委托的有关事项，如买卖哪种证券、买卖证券的数量和价格等。
7．【答案】BCD
【解析】证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户这些基本信息：①公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；②证券投资顾问服务的内容和方式；③证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；④投资决策由客户作出，投资风险由客户承担；⑤证券投资顾问不得代客户作出投资决策。
8．【答案】ACD
【解析】证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户注册资料查询与变更、证券账户挂失补办、非交易过户、证券账户合并与注销等。
9．【答案】CD
【解析】客户本人持有效证件到指定商业银行营业网点办理指定商业银行确认手续。办理时客户需输人证券资金账户密码和银行结算账户密码。
10．【答案】ABCD
【解析】证券公司应切实履行创业板市场客户交易行为管理职责，加强客户交易行为的合法合规管理，完善监控系统功能，建立适应创业板交易特点的监控指标体系，对客户参与创业板市场交易的情况进行实时监控。要根据客户的交易活跃程度、资金规模、异常交易行为发生频率、收到深圳证券交易所警示次数以及是否为深圳证券交易所重点监控账户等情况，对客户进行分类管理。
11．【答案】ABCD
【解析】投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。投资者教育的目的就是要提高投资者的风险意识、提高投资者的风险识别能力、提高投资者理性投资的能力、提高投资者自我保护的能力。
12．【答案】BD
【解析】境内自然人申请开立证券账户：由客户本人填写“自然人证券账户注册申请表”，并提交本人有效身份证明文件及复印件。委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。
13．【答案】BD
【解析】客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须仔细核对客户身份，并认真核对对账单与电脑上的时点证券余额或资金余额是否一致，核对无误后方可加盖业务用章。
14．【答案】ABCD
【解析】投资者教育主要是对投资者进行证券法规宣传、证券知识普及、证券交易风险揭示和证券公司基本信息公示等。
15．【答案】AB
【解析】自然人申请挂失补办证券账户卡时，需要客户本人填写挂失补办证券账户卡申请表，并提供本人有效身份证明文件及复印件，或本人户口本、户E1所在地公安机关出示的证明。
16．【答案】AD
【解析】客户本人办理开户须提交有效身份证明及复印件、证券账户卡及复印件等证明。
17．【答案】ABCD
【解析】客户办理撤销指定交易和转托管业务时需出示本人有效身份证明、证券账户卡、资金账户卡、预留印鉴。未经授权委托但代理办理的，还应当提交经公证的委托代办书、代办人身份证及复印件；法人客户持证券账户卡、代理人身份证、法人授权撤销指定交易书、转托管委托书、资金账户卡、预留印鉴。
18．【答案】ACD
【解析】证券公司提供的客户服务是以客户需求为导向的，是能够满足客户或目标市场需要的一系列服务的组合，涉及的范围广，形式复杂。证券公司经纪业务的服务主要分为核心服务、有形服务和附加服务3个主要层次。
19．【答案】ABCD
【解析】证券公司在产品销售的过程中，证券公司营销人员为了达到充分沟通和促销的目的可以采取人员推销、公共关系、广告促销、营业推广等促销手段。
20．【答案】BD
【解析】营销人员的客户服务可以分为售前服务、售中服务和售后服务。营销人员的售中服务主要体现在客户办理开户手续或购买证券产品、签订投资协议过程中为客户提供的服务，例如向客户提示投资产品风险、分析和解释产品投资协议条款的内容等。
21．【答案】ABCD
【解析】证券经纪业务的合规风险主要包括：证券公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则、公司内部规章制度、行业公认并普遍遵守的职业道德和行为准则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、遭受财产损失或声誉损失的风险。
22．【答案】ABC
【解析】证券经纪业务合规风险的主要防范措施有：①证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识；②要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度；③加强对经纪业务主要环节和风险点的控制；④强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。
23．【答案】ABD
【解析】证券公司有这些情形：①与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理；②未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好；③推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应；④未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险；⑤未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款；⑥未按照规定建立并有效执行信息查询制度；⑦未按照规定指定专门部门处理客户投诉；⑧未按照规定存放、管理客户的交易结算资金之一的，对直接负责的主管人同和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款，情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格。
24．【答案】ABC
【解析】证券市场遵循“三公”原则，禁止任何内幕交易、操纵市场、欺诈客户、虚假陈述等损害市场和投资者的行为。我国相关法律法规和中国证券业协会的规定，证券公司在从事证券经纪业务过程中的禁止行为包括：①接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托；②为客户操纵市场、内幕交易提供方便；③诱导客户进行不必要的证券买卖。
高顿网校温馨提醒
证券从业资格考试采用全国统考的形式，考生想要进入证券行业就必须要拿到证券资格，它可以入银行、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体以及政府经济部门的重要依据。考生想要顺利通过考试，就一定要多做试题练习。高顿网校开通了证券从业资格试题库，在这里考生可以通过多种试题练习加深知识点巩固知识点。手机用户请扫描下方二维码，轻松下载高顿题库APP。
题库Iphone客户端 | 
题库Android客户端 |
证券从业资格考试精彩推荐：
2015年证券从业资格证书考试时间汇总
2015年证券从业资格考试备考专题
2015年证券从业资格考试招生专题
2015年证券从业资格考试常见问题汇总
写评论
