历年真题精选第4章 证券经纪业务
单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1．同自营业务相比，下列各项中，（ ）是证券经纪业务的特点。
A．客户资料的保密性
B．交易行为的自主性
C．选择交易方式的自主性
D．收益的不稳定性
2．委托人在受托人按其委托要求成交后，必须如期履行（ ）手续，否则即为违约。
A．转账
B．托管
C．交割
D．变更
3．目前按照《证券法》的要求，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义（ ）管理。
A．银证转账
B．多个账户
C．分类账户
D．单独立户
4．关于证券经纪业务的要素，下列说法中错误的是（ ）。
A．证券交易所是供已发行的证券进行流通转让的市场
B．证券经纪商，即经纪人，是介绍证券投资者从事证券交易的中间人
C．证券投资者既可以是自然人，也可以是法人
D．委托人，即证券投资者是买卖证券的主体
5．下列关于证券经纪商在经纪业务中所扮角色的说法，错误的是（ ）。
A．以代理人的身份从事证券交易
B．尽量使买卖双方按自己的意愿成交
C．不以自己的资金进行证券买卖
D．收入来源为买卖价差
6．依法解散的合伙企业、创业投资企业申请注销证券账户，清算人应当自清算结束之日起（ ）日内申请注销。
A．15
B．20
C．10
D．5
7．客户到营业部柜台提出网上交易申请，经办人应查验客户提交的身份证件、资金账户卡，查验网上交易协议书填写的（ ）。
A．准确性和有效性
B．真实性和完整性
C．准确性和完整性
D．完整性和一致性
8．自然人客户遗失身份证及资金账户卡，必须凭（ ）办理补办事宜。
A．证券账户卡及开户营业部出具的交割单
B．本人有效身份证明或户口本、户口所在地公安机关出具的身份证明
C．本人有效身份证明及证券账户卡
D．本人有效身份证明及开户营业部出具的交割单
9．证券公司在客户办理账户业务时，应当进行客户身份识别，并留存客户（ ）照片。
A．白色背景的彩色正面头部
B．办理业务现场的全身
C．办理业务现场的正面头部
D．白色背景的彩色正面全身
10．在非交易过户业务中，经办人收到登记结算公司非交易过户确认单的下（ ）工作日将确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。
A．10
B．5
C．3
D．1
11．证券投资者在证券营业部开立资金账户时不须签署的文件是（ ）。
A．风险揭示书
B．买者自负承诺函
C．证券交易委托代理协议书
D．保密协议
12．境内法人申请开立资金账户时，经办人需通过（ ）查验客户提交的证券账户的状态。
A．工商管理系统
B．证券登记结算系统
C．中国证监会
D．证券交易所
13．境内法人投资者查询其证券账户时，不需提交的材料是（ ）。
A．法定代表人的有效身份证明文件复印件
B．法定代表人授权委托书
C．主要股东授权委托书
D．法定代表人证明书
14．在（ ）策略下，所有投资者接受的产品和服务是完全一致的。
A．差异性市场营销
B．无差异市场营销
C．客户集中营销
D．集中性市场营销
15．证券经纪业务营销人员通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程是（ ）。
A．客户招揽
B．客户服务
C．金融产品销售
D．投资咨询
16．从数量和质量等方面完善交易软硬件设施满足证券交易业务发展的需要，可以有效防范证券经纪业务的（ ）。
A．政策风险
B．合规风险
C．管理风险
D．技术风险
历年真题答案及解析
单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
1．【答案】A
【解析】在证券经纪业务中，委托人的资料关系到其资产安全和投资决策的实施，证券经纪商有义务为客户保密，但法律另有约定的除外。保密的资料有：客户开户的基本情况，如股东账户和资金账户的账号和密码；客户委托的有关事项，如买卖哪种证券、买卖证券的数量和价格等；客户股东账户中的库存证券种类和数量、资金账户中的资金余额等。
2．【答案】C
【解析】客户作为委托合同的委托人，在享受权利时也必须承担这些相应的义务：①认真阅读证券经纪商提供的《风险揭示书》和《证券交易委托代理协议》，了解从事证券投资存在的风险，按要求签署有关协议和文件，并严格遵守协议约定；②按要求如实提供有关证件，填写开户书，并接受证券经纪商的审核；③了解交易风险，明确买卖方式；④按规定缴存交易结算资金；⑤确定委托手段；⑥接受交易结果；⑦履行交割清算义务。
3．【答案】D
【解析】根据《证券法》的规定，证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。根据这一规定，证券公司已全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。
4．【答案】B
【解析】接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人指的是证券经纪商。
5．【答案】D
【解析】证券经纪业务中证券公司不赚取差价，只收取一定比例的佣金作为收入，所以证券经纪业务的收入来源是佣金；证券自营业务的收入来源则为买卖价差。
6．【答案】A
【解析】合伙企业、创业投资企业申请注销证券账户，清算人应当自清算结束之日起15日内申请注销。经办人填写“注销证券账户申请表”；提交企业有效身份证明文件及复印件、经办人有效身份证明文件及复印件、证券账户卡、清算人对经办人的授权委托书。
7．【答案】C
【解析】客户持有效身份证明和资金账户卡到营业部柜台提出网上交易申请，签署《网上交易协议书》，经办人应查验客户提交的资金账户卡、身份证件、查验协议书的完整性和准确性，与原留存身份证件核对确认系同一人后，交复核员通过系统实时复核。
8．【答案】B
【解析】遗失身份证及资金账户卡进行补办时，自然人客户必须凭本人的有效身份证明，户口所在地公安机关所出具的身份证明，或户口本。客户委托他人代办的，还应当提交经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。
9．【答案】C
【解析】证券公司营业部为客户办理账户业务时，应严格坚持账户实名制度，对客户进行身份识别，严格审核客户的身份信息。营业部应留存客户有效身份证明文件或其他身份证明文件的复印件，留存客户办理业务现场的头部正面照片。
10．【答案】D
【解析】在非交易客户业务中，即经办人于收到登记结算公司非交易过户确认单的下一工作日将该确认单交给申请人，并扣除实际发生的费用。
11．【答案】D
【解析】客户开立资金账户时必须签署《证券交易委托代理协议书》、《买者自负承诺函》、《风险揭示书》，以及《客户资金第三方存管协议书》等文件。
12．【答案】B
【解析】境内法人申请开立资金账户时，经办人通过证券登记结算系统查验客户提交证券账户的状态，并核对该账户在登记结算系统登记的账户信息。
13．【答案】C
【解析】法人申请查询需要客户填写“证券账户注册资料查询申请表”，并提交有效身份证明文件及复印件，或发证机关出具的注明注册号的遗失证明及复印件，以及经办人有效身份证明文件及复印件。境内法人还需提供法定代表人的证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人的有效身份证明文件复印件；境外法人还需提供董事或董事会、主要股东授权委托书以及授权人的有效身份证明文件复印件。
14．【答案】B
【解析】根据所选择的细分市场数目和范围，可以将目标市场选择策略分为集中性市场营销策略、无差异市场营销策略和差异性市场营销策略3种方式。无差异市场营销策略是指不考虑各细分市场的差异性，仅强调它们的共性，而将它们视为一个统一的整体市场。采用无差异市场营销策略针对的是所有投资者的共同需求。因此，在无差异营销策略下，所有投资者接受的产品和服务是完全一致的。
15．【答案】A
【解析】客户招揽即证券经纪业务营销人员通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程。客户招揽包括：目标市场选择、营销渠道选择、客户关系建立和客户促成等内容。
16．【答案】D
【解析】从数量和质量等方面完善交易软硬件设施满足证券交易业务发展的需要，可以有效防范证券经纪业务的技术风险。在技术风险的防范方面，要根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统。
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